אנו בונים עבורך מבנה השקעות מותאם ל־IRS, המאפשר להחזיק נכסים בישראל ובחו״ל בצורה תקינה ומניבה:

• תיקי השקעות בינלאומיים המנוהלים דרך חשבונות מוכרים (IB, Schwab, Fidelity).

• חשבונות השקעה “Clean” שמדווחים בקלות לרשות המסים האמריקאית.

• פתרונות השקעה דרך קופות גמל בניהול אישי (IRA) במבנה מוכר וידידותי ל־IRS.

• שילוב חשיפות למט״ח, שווקים גלובליים ונכסים דוחי מס לפי אמנת המס.

קרנות גידור ונאמנויות

לקוחות אמריקאים המעוניינים להיחשף לאפיקים אלטרנטיביים נדרשים למבנה משפטי נכון שימנע מיסוי אמריקאי עודף.
לכן אנו משתמשים במבנה של קרנות גידור בנאמנות (Trust Structure),
שמאפשר חשיפה לאפיקים מתקדמים תוך שמירה על תאימות רגולטורית ומסית מלאה.

• הקמת נאמנות ישראלית או זרה (Discretionary / Grantor Trust) בהתאם לצורך.

• רישום נכון של הקרן למניעת סיווג PFIC.

• ניהול דוחות נאמנות בהתאם להנחיות IRS ו־ITR.

• פיקוח על השקעות אלטרנטיביות במט"ח ובשווקים בינלאומיים.

מבנה נאמנות נכון מאפשר לאזרח אמריקאי להיחשף לקרנות גידור ופרייבט אקוויטי
בלי לוותר על תקינות מס ועל שקט רגולטורי.

פנסיה ופרישה ללקוחות אמריקאים בישראל

מוצרים פנסיוניים ישראליים (קופות גמל, השתלמות ופנסיה) דורשים תכנון זהיר עקב אי ההכרה חלקית לעיתים של ה־IRS בדחיית המס שלהם.

אנו מבצעים:

• בדיקה פרטנית של המוצרים הקיימים וסיווגם בעיני ה־IRS.
• תכנון משיכות הוניות וקצבתיות בהתאם לאמנת המס ישראל–ארה"ב.

סיכום

אזרחים אמריקאים בישראל חיים בין שתי מערכות מס נפרדות, אך עם תכנון נכון ניתן להפוך את המורכבות הזו ליתרון אסטרטגי.
ARISTO מספקת שירות Family Office חוצה־יבשות הכולל תכנון מס, השקעות, נאמנויות ודיווחים המאפשרת לך לנהל את ההון שלך בביטחון,
בשקיפות ובתיאום מלא בין שתי הרשויות.