לקוחות כשירים ובעלי הון נצבר זקוקים לשירות מסוג אחר – כזה שמסתכל על כל התמונה הפיננסית ומעניק שליטה אמיתית בהון המשפחתי.
ב־ARISTO אנו פועלים במודל חדשני ובלתי תלוי שנולד מתוך רצון לשבור את מבנה דמי הניהול המסורתי ולהחזיר את השליטה ללקוח.
במקום אחוז מההון אנו פועלים על בסיס מעט שונה וייחודי, ללא ההשתתפות בדמי הצלחה או אחוז צבירה מהונכם המשפחתי. אנו מציעים תהליך תכנון אסטרטגי ומקיף שבו המשפחה מקבלת תמונה מלאה של כלל הנכסים, מבנה המיסוי, רמות הסיכון והיעדים שבו היא מקבלת החלטות פיננסיות מושכלות ומבוססות נתונים.
שלב תכנון אלוקציית ההשקעות המשפחתית הוא השלב המעניין והארוך ביותר, מנסיוננו כבר תוך כדי תהליך האלוקציה המשפחות מבינות מה הן באמת מחפשות וצריכות.
השירות מתנהל במתכונת של Family Office אמיתי: ליווי אישי, דיסקרטי ורציף למשפחות, יזמים ובעלי עסקים, המשלבים בין השקעות סחירות ולא סחירות, אפיקים אלטרנטיביים, נדל״ן, פנסיה ותכנון בין־דורי.
הגישה מבוססת על שקיפות, מקצועיות ומבנה שמחבר את כל מרכיבי ההון תחת תכנון אחד ברור.
אלוקציית תיק ההשקעות נבנית תוך התחשבות ביעדים ארוכי טווח, בצרכי נזילות ובמצב השוק המשתנה.
הדגש הוא על שילוב נכון בין אפיקים סחירים ואלטרנטיביים, תוך ניהול סיכונים ומיסוי.
הלקוחות הכשירים נהנים מגישה לאפיקים שאינם זמינים לציבור הרחב.
אנו מבצעים סינון קפדני של קרנות ועסקאות, תוך התמקדות בנכסים בעלי יתרון מובהק או גישה סקטוריאלית ייחודית.
כל השקעה נבחנת במונחי סיכון־תשואה, נזילות, שקיפות ודמי ניהול כוללים (Total Expense Ratio).
בעלי הון משמעותי נדרשים למבנה מיסוי יעיל ומתואם עם תכנון ההשקעות.
תכנון המס נעשה כחלק בלתי נפרד מהאסטרטגיה הפיננסית.
במקום פיזור בין גופים, הבקרה מתבצעת במקום אחד, באחריות אחת.
אנו מרכזים את כלל הנכסים – בארץ ובחו"ל – ומנהלים בקרה שוטפת על ביצועים, נזילות ומיסוי.
ניהול ההון אינו מסתיים בבעל הנכסים, אלא עובר הלאה – לדור הבא.
התכנון מתבצע תוך שימור הערכים המשפחתיים, שמירה על שליטה, והתאמה לחוקי המס והירושה.
ניהול ההון של לקוחות כשירים דורש תכנון רב־שכבתי, קפדני ושקוף.
המודל החדשני של ARISTO מאפשר ללקוחות לשמור על שליטה מלאה בהון שלהם,
ללא דמי ניהול מהעושר, וליהנות מתכנון עצמאי, מדויק ואובייקטיבי.
המטרה – יצירת מערכת פיננסית הוליסטית מאוזנת ומדוייקת.
