תיק השקעות הוא כלי פיננסי שנועד לאפשר למשקיעים לנהל את כספם בצורה מפוזרת, מקצועית ומבוקרת תוך שמירה על שקיפות, שליטה ונזילות מלאה.
התיק יכול להיות מנוהל עצמאית על ידי המשקיע, או באמצעות גוף מוסדי כמו בית השקעות לפי מדיניות שהוגדרה מראש.
תיק השקעות כולל לרוב שילוב של נכסים פיננסיים שונים כמו מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות, תעודות סל, פיקדונות, ולעיתים גם מט"ח, סחורות ואפיקים אלטרנטיביים.
התיק מנוהל בחשבון נפרד בבנק או בפלטפורמה ייעודית כאשר כל הנכסים רשומים על שם הלקוח בלבד.
מנהל התיקים פועל לפי ייפוי כוח מוגבל – רשאי לבצע פעולות השקעה אך אינו יכול למשוך כספים או לשנות פרטים אישיים.
ניתן להגדיר רמות סיכון, העדפות סקטוריאליות, מדיניות ESG, חשיפה לחו"ל ועוד. המעקב מתבצע אונליין ובאמצעות דוחות חודשיים או רבעוניים.
שליטה ונזילות מלאה
הכסף נשאר בבנק, בשם הלקוח ניתן למשוך, לשנות או לסיים את ההתקשרות בכל עת, ללא קנסות.
שקיפות מלאה
הנכסים רשומים על שם הלקוח. מעקב פשוט: דרך אתר הבנק, אפליקציה, דוחות מסודרים, או שיחה ישירה עם מנהל התיק.
התאמה אישית מלאה
התיק נבנה לפי גיל, אופק השקעה, מטרות (דירה, ילדים, פרישה) והעדפות מיסוי עם גמישות לשנות מסלולים לאורך הדרך.
מיסוי מובנה וניהול הפסדים
ניכוי מס רווחי הון אוטומטי (25%) ואפשרות לקיזוז הפסדים מול רווחים יתרון משמעותי בתכנון מס שנתי.
פיזור השקעה רחב
ממניות מקומיות ועד מניות זרות, אג"ח, קרנות סל, קרנות חוב, סחורות, מטבעות ואפיקים אלטרנטיביים דרך קרנות גידור ונאמנות.
מי שמחפש השקעה נזילה עם גמישות ושקיפות מלאה
מי שמבין שהשקעה כרוכה בתנודתיות ומוכן לנהלה לטווח בינוני-ארוך
מי שיש לו סכום נזיל להשקעה (לרוב מינימום 100–300 אלף ₪ בגופים הגדולים)
מי שמבקש פתרון השקעה בלי לעזוב את הבנק.
תיק השקעות מנוהל הוא כלי מצוין למשקיע שרוצה להשאר בבנק ומחפש פתרון נזיל, מותאם אישית ומקצועי.
